マイホーム計画時に、押さえておきたいお金のお話です!

「使う予定のないお金の、おトクな使い道とは?」

「使う予定のないお金の、おトクな使い道とは?」

■「使う予定のないお金の、おトクな使い道とは?」

ファイナンシャルプランナー(FP)の田村です(*^^)v。

おはようございます晴れ

金環日食、だんだん話題に上がってくるようになりましたね~!(^^)!。

今朝の朝刊を見て、少しびっくりしました。
「使う予定のないお金の、おトクな使い道とは?」
【神戸新聞5月9日朝刊より】

私の住んでいる神戸阪神淡路島エリアで、金環日食の見える地域と見えない地域の境界線があるようです。

淡路島では、なんとかギリギリ、金環日食、見えるみたいですね~(^_^;)。

今から、楽しみです!(^^)!。

では、今日のテーマ、「使う予定のないお金の、おトクな使い道とは?」です。

先日、ご相談いただいたお客様から、ご加入されている保険について、証券を見せていただきました。

すると、加入目的のよく分からない貯蓄系の保険(養老保険)が、いくつも出てきました。

額面200万円位の保険です。

聞くと、保険会社のセールスの人に、次のように言われたそうです。

「使う予定のないお金があるのでしたら、おトクな保険がありますよ!」

このセールスの人の、巧みな(?)トークが効いたのかどうか分かりません(@_@;)。

ですが、このお客様は、使う予定のない貯蓄を、保険会社に支払いました。

つまり、『 貯蓄 ⇒ 保険 』に変えました。

たしかに、貯蓄と保険だけを、比較すると、保険の方が少しだけおトクのようです(ほんの少しですが・・・)。

ですが、実は、このお客様は、結果として、ものすごい大きな損失をしています。

しかも、その損失は、表面に現れない。

なので、損していることを、本人は気付かない。

その額、数100万円。

なぜ、こうなったのか?

このブログの読者さんでしたら、ある程度お気づきと思います。

そうです。

このお客様は、『貯蓄』と『保険』しか考えなかった。

そして、保険のセールスの人のいわれるままに、無目的に加入してしまった。

うーん、残念。

やはり、トータルで、考える視点が必要。

プロのファイナンシャルプランナー(FP)にご相談いただいていれば、その数100万円の損失、防げたのに・・・。

まぁ、このお客様は、幸い、私に、ご相談いただいたので、その損失は、なんとか最小限に食い止められました(*^^)v。

表面に現れないだけに、気付かずに損している人、たくさんいるんやろなぁ~。

そんなお客様の為に、頑張って今日も仕事します。

本日も1日、楽しんで行きましょう!!

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